当前，非法集资活动花样不断翻新，隐蔽性、迷惑性增强，部分不法分子利用“新概念”“新场景”设置骗局，严重侵害群众财产安全，扰乱市场经济秩序。为提高公众风险防范意识，现就非法集资常见陷阱提示如下：

01 非法集资典型案例

①“农业云养殖”类案例

基本案情： 　　

        某地孙女士经朋友介绍参与某“云养黑猪”项目，平台宣称投资者无需实地养殖，认购后可获得年化60%收益。孙女士投入资金后，平台以“系统升级”为由冻结提现功能，随后关闭APP。经查，该项目无真实养殖场，利用层级返利发展4万会员，涉案金额超亿元，涉嫌非法传销活动。 　　

风险提示： 　　

        近年来，“云养经济”领域违法犯罪活动高发，一些不法分子打着发展农业产业的幌子，将正常的农产品种养、销售包装为投资融资活动，借助互联网进行宣传推广，从事违法犯罪活动，侵害公众合法利益，损害农业产业健康发展。 　　“云养经济”领域欺诈活动主要有三大特征：一是以“农业+科技”为噱头，炒作田园生活、有机生态、智慧农业等热点，伪造养殖、种植的视频图片来虚构或夸大实际生产场景，对外宣称低风险、高收益，但真实经营模式难以支撑其承诺收益；二是网络属性强，不法分子依托互联网、移动应用程序开展运营，通过网上支付工具收付资金，风险波及范围广、扩散速度快，资金监管和追踪难度大；三是存在多种违法犯罪风险，不法分子以种养收益分红、农特产品返还等为诱饵，吸引公众投入资金，有的利诱参与人发展人员加入，不断扩充资金池，涉嫌非法集资、传销等多种违法犯罪行为。

②“AI算力租赁”类案例

基本案情： 　　

         某公司宣称“购买云存储容量即享收益”，如“投资1万元购买1000GB云存储空间，年化收益15%-30%，按月分红”“存储满1年返还本金+额外奖励20%”，实则以新投资者资金兑付旧投资者收益，涉嫌非法集资。 　　

风险提示：

 　　一些不法机构打着高科技投资等旗号，编造包装虚假投资AI、云计算、云存储、大数据等服务器项目，以高额收益为诱饵，吸引投资者参与，实施非法集资活动，严重侵害公众财产安全。该类机构利用热点概念进行炒作，编造包装所谓高科技投资项目，公开虚假宣传高额收益并吸收公众资金，具有非法集资、诈骗等违法行为特征。

③“黄金理财”类案例

基本案情：

 　　某公司声称“持有上海黄金交易所牌照”，销售“黄金生息”产品，承诺月息1.5%。投资者张某投入50万元后，公司以金价波动为由拒绝兑付。经核查，该公司无任何贵金属经营资质，实物黄金库存仅为镀金铜块，涉嫌集资诈骗。 　　

风险提示：       

        部分不法分子利用投资者对黄金交易的信息差，伪造文件和假黄金骗取投资者信任，所谓的实物黄金也往往价值低廉。在参与黄金交易时，应当选择黄金交易所公布的会员单位或相关机构进行咨询和交易，避免上当受骗。

02  温馨提示

       我国实行金融业务特许经营制度。任何组织和个人未经国家金融监管部门依法许可，不得擅自从事金融业务活动。国家禁止任何形式的非法集资。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

       请有融资需求的市场主体通过正规渠道查询信息，选择国家金融监管部门（地方金融管理部门）依法许可或备案的金融机构（金融产品），切实增强辨别和防范非法集资等非法金融活动的能力，自觉远离和抵制各类非法金融活动，防止自身合法权益受到侵害。

03  金融机构、地方金融组织资质名录查询渠道

1.国家金融监督管理总局官网（https://xkz.nfra.gov.cn/），可查询金融、保险、保险中介等许可证信息。

2.中国证券监督管理委员会官网（http://www.csrc.gov.cn/），可查询证券公司、期货公司、公募基金管理机构、公开募集证券投资基金销售机构、公开募集基金销售支付结算机构、基金管理公司从事私募资产管理业务子公司、证券投资基金托管人、证券投资咨询机构名录，公募基金产品索引等信息。 

3.中国证券投资基金业协会信息公示网站（https://gs.amac.org.cn/），可查询备案私募基金管理人、私募基金产品信息。 

4.中国人民银行官网（http://www.pbc.gov.cn/），可查询第三方支付机构、互联网支付企业等信息。 

5.中共深圳市委金融委员会办公室官网(http://www.jr.sz.gov.cn/)，可查询深圳市小额贷款、融资担保、典当、融资租赁、商业保理、地方交易场所等机构名录。